融資方案范本
融資方案范本
一、項目方案
1、擔?？傤~：500萬；
2、擔保期限：1年；
3、還款方式：一次性支付擔保費，按月支付銀行利息，借款到期還本金；
4、擔保費按總額3%（15萬）收取，簽訂委托擔保協(xié)議后一次性收取；考察項目費用按總額1‰（5000元）收??；
5、保證金10%，簽訂委托擔保協(xié)議后一次性支付；
6、借款資金使用計劃：與廣XXX有限公司、XXX有限公司及XXX公司簽訂產品總經銷協(xié)議并支付定金及貨款
7、還款來源：以公司銷售收入作為還款來源，按照該公司2011年財務審計報告顯示公司收入3734萬元，實現(xiàn)凈利潤151萬元，截止2012年04月30日公司銷售收入1049萬元，預計2012年銷售收入4100萬元左右，還款來源可靠。
二、公司經營現(xiàn)狀該公司目前經營范圍為中成藥、化學原料及其制劑、抗生素、生化藥品、生物制品（除疫苗外）、第二類***、蛋白同化制劑、肽類激素、保健用品銷售：Ⅱ、Ⅲ類：醫(yī)用高分子材料及其制瓶的銷售。
該公司是一個藥品批發(fā)商業(yè)企業(yè)，主要以全國藥品代理為主，兼營藥瓶批發(fā)、零售。旗下形成了XXX有限公司（XXX聯(lián)盟網(wǎng)）、XXX物流有限公司一體化的格局，并與全國幾十家制藥建立了良好的合作關系，其中包括XXX有限公司、XXX有限公司、XXX有限公司、XXX有限公司等。共有30幾個產品覆蓋全國20多個省市，發(fā)展代理商家300多家。
三、反擔保方案
1、企業(yè)以股東XXX把位于XXX的房產轉讓給我公司，【融資貸款、擔保貸款】把南寧市XXX房產的剩余價值轉讓給我公司，把所有原始**及商品房買賣合同移交給我公司，與我公司簽訂《商品房買賣合同》并出具收到我公司完全付款的收條。（具體房產信息進一步提供材料），
2、以XXX有限公司14%的股份，南寧10家藥房經營權提供反擔保抵押。與我公司簽署《抵押反擔保合同》；
3、企業(yè)股東XXX提供個人連帶責任保證反擔保，與我司簽訂《保證反擔保合同》
四、財務狀況
從2011年財務審計報告顯示，該公司2011年總資產達1705萬元，流動資產985萬元（其中存貨380萬元）；固定資產合計312萬元，流動負債合計419萬元（其中其他應付款為59萬元款）。2011年實現(xiàn)銷售收入為3734萬元，利潤總額為180萬元，凈利潤達152萬元，凈利潤率達到4.07%，盈利水平比較客觀。
截止到2012年04月30日該公司總資產達1641萬元，其中流動資產合計930萬元（存貨為356萬元），固定資產合計205萬元，流動負債為307萬元，實現(xiàn)利潤總額為65萬元。具體明細待進一步調查。
五、融資意見：經過對該公司初步調查顯示，該公司是以藥品代理為主，兼營藥瓶批發(fā)、零售為一體的企業(yè)，公司具有一定的經濟實力，具有較大的規(guī)模，財務數(shù)據(jù)清晰，發(fā)展前景較好。目前融資計劃500萬元主要用于進公司產品總經銷協(xié)議支付的定金及貨款，借款用途明確。同意對該項目融資進行進一步的調查，落實反擔保措施及詳細了解財務狀況、經營銷售狀況等。
客戶經理：XXX
2012年05月18日