個(gè)人賬戶幫人走賬過賬風(fēng)險(xiǎn)大嗎
個(gè)人賬戶幫人走賬過賬存在很大風(fēng)險(xiǎn)。走賬的目的一般有兩種：
1、合理避稅：即通過轉(zhuǎn)移資金，減少應(yīng)納稅額；
2、洗錢：即通過轉(zhuǎn)移資金，掩飾/隱瞞犯罪所得以及產(chǎn)生的收益的來源和性質(zhì)。
以上就是個(gè)人賬戶幫人走賬過賬風(fēng)險(xiǎn)大嗎相關(guān)內(nèi)容。
1、拒絕借用個(gè)人銀行卡：如果有人找用戶借用個(gè)人銀行卡，用戶需要堅(jiān)決拒絕，不要因?yàn)槊孀踊蛘呷饲槎饝?yīng)。用戶需要明白，借用個(gè)人銀行卡不僅是違反銀行結(jié)算管理規(guī)定的行為，也可能涉及洗錢或者其他犯罪活動，一旦被查出，用戶可能會承擔(dān)法律責(zé)任和經(jīng)濟(jì)上的損失。用戶需要保護(hù)好個(gè)人的個(gè)人銀行卡，不要輕易透露給別人，也不要將個(gè)人銀行卡交給別人使用；
2、核實(shí)開具發(fā)票的真實(shí)性：如果有人找用戶開具發(fā)票，用戶需要核實(shí)開具發(fā)票的真實(shí)性，不要隨意開具虛假發(fā)票。虛假發(fā)票是指沒有實(shí)際交易或者與實(shí)際交易不符的發(fā)票，一般是為了騙取稅款或者掩蓋非法收入而使用的；
3、增強(qiáng)防范意識和法律意識：走賬是一種非法行為，不僅違反了國家的法律法規(guī)，也損害了國家與社會的利益。用戶需要增強(qiáng)防范意識和法律意識，不要輕信別人的花言巧語，不要為了一時(shí)的利益或者情面而冒險(xiǎn)。用戶需要遵守法律法規(guī)，誠信經(jīng)營，合理納稅，維護(hù)個(gè)人和別人的合法權(quán)益。
1、走賬會違反國家的稅收法律和銀行結(jié)算制度，如果被稅務(wù)機(jī)關(guān)或銀行發(fā)現(xiàn)，會被要求補(bǔ)繳稅款/罰款/利息等，并可能被列入黑名單或者被起訴；
2、走賬會影響公司的財(cái)務(wù)狀況和信用評級，導(dǎo)致公司無法正常經(jīng)營和融資，并可能引發(fā)債務(wù)糾紛或者股東糾紛；
3、走賬會涉及洗錢/貪污/挪用公款等刑事犯罪，如果被司法機(jī)關(guān)核實(shí)，要面臨牢獄之災(zāi)。