基金贖回費率怎么算？基金贖回費率怎么算的解讀

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• 2024-09-13 14:10:46

從廣義上來講，基金指的是那些為了某種目的而設(shè)立起來的并且具有一定數(shù)量的資金?；鸬闹饕愋桶üe金、退休基金、信托投資基金以及各種基金會的基金。那么基金贖回費率怎么算呢？今天小編的任務(wù)就是來和大家探討這個話題，請隨小編一起往下看！

基金的贖回費用是由持有人承擔(dān),按照持有的期限會將贖回費按照不同的比例計入基金財產(chǎn)中,贖回的費用的其余部分用來支付注冊登記費以及其他的手續(xù)費。對于持續(xù)持有期少于一個月的投資人,要將贖回費全部計入到基金財產(chǎn)。對于那些持有期大于30天但是少于1年的投資者,將會以不低于贖回費的75%計入到基金財產(chǎn)中，至于那些持有期大于1年的投資者,則以不低于贖回費的25%計入到基金財產(chǎn)中。

另外基金的管理人可以按照《基金合同》的相關(guān)規(guī)定來調(diào)整申購費率，基金管理人最晚應(yīng)該在新的費率實施日前的2個工作日，在至少一家中國證監(jiān)會指定的基金管理人網(wǎng)站公告以及媒體。另外為了確保增加A類的收費模式是符合法律的，公司就修改了《建信穩(wěn)定增利債券型證券投資基金基金合同》的相關(guān)內(nèi)容。這次修訂沒有對原有基金份額持有人的利益造成重大影響,所以不需召開基持有人大會。

接下來小編再來詳細(xì)舉例介紹基金贖回費率怎么算，假設(shè)我們用1萬元來申購某只基金，當(dāng)天的凈值是1.2000，申購費率是1.5%。那么凈申購的金額=申購金額÷(1+申購費率)=10000.00÷(1+1.5%)≈9852.22元。而申購費用=申購金額-凈申購金額=10000.00-9852.22=147.78元;申購份額=凈申購金額÷T日基金份額凈值=9852.22÷1.2000≈8210.18份。另外基金的贖回計算：比如一個月后打算贖回該基金，贖回費率是0.5%，當(dāng)日凈值是1.4000。贖回的總額=贖回份額×T日基金份額。

另外基金贖回在途時間的計算是按照工作日計算的，國家規(guī)定的法定假日和節(jié)日都不在計算之內(nèi)。所以如果投資人是在黃金周前最后一個交易日申購基金，同樣是在節(jié)后才能夠成交。所以，從理財?shù)慕嵌葋碇v，不管是申購或者是贖回基金，我們都應(yīng)避開節(jié)假日。

以上是關(guān)于基金贖回費率怎么算的全部內(nèi)容，基金贖回是很有技巧的，感謝大家閱讀和支持！